MyArtBroker Talks : Investir dans l'art : Est-ce que ça en vaut la peine ? Une réponse à l'article de Matt Capasso sur l'état des arts
Marilyn (F. & S. II.24) © Andy Warhol 1967
Intéressé par l'achat ou la vente de
œuvre ?
Market Reports
Dans son récent livre blanc, intitulé Art Investing: Worth The Trouble?, Matt Capasso a examiné les avantages et les inconvénients de l'investissement dans l'art contemporain. Capasso pose la question : « L'engouement pour l'investissement artistique est-il justifié, ou ne courons-nous pas après un mirage ? ». Charlotte Stewart s'entretient avec Erin-Atlanta Argun de MyArtBroker pour discuter des réflexions de Capasso à ce sujet et explorer comment MyArtBroker rend l'investissement dans les œuvres d'art plus accessible et transparent.
Depuis sa création, le marché de l'art est notoirement opaque et difficile à appréhender. Malgré sa nature traditionnellement imprévisible, les collectionneurs comme les investisseurs se sont tournés vers l'art comme classe d'actifs alternatifs solides. Si les inconvénients soulevés par Capasso sont certes palpables, MyArtBroker œuvre à bâtir un marché secondaire de l'art plus accessible et transparent. Dans une discussion intitulée « A Conversation », nous échangeons sur les réflexions de Capasso et examinons comment notre plateforme en ligne aide les collectionneurs qui souhaitent investir dans des estampes et multiples d'artistes blue chip.
Q : Erin-Atlanta Argun : Nous nous demandons si l'art vaut vraiment la peine. Bien que Capasso ait soulevé des arguments valables concernant le marché primaire, nous avons beaucoup à dire sur les estampes et les multiples sur le marché secondaire. Charlotte, qu'en pensez-vous ?
Charlotte Stewart : Je tiens à souligner que ce n'est pas un marché pour ceux qui recherchent un investissement agréable, solide et stable. Il existe des modèles comme l'investissement fractionné, qui vous permettent de jouer un peu plus comme avec des actions. Nous ne faisons pas de fractionnement : ici, c'est la propriété à 100 % de l'œuvre. Vous pouvez ramener l'œuvre chez vous, l'aimer et l'apprécier. C'est un marché pour les personnes qui aiment l'art.
EA : C'est d'ailleurs pour cela que nous l'appelons un actif de passion.
Q : EA : Le premier inconvénient de Capasso est le fait que « les beaux-arts sont très peu liquides, ce qui rend les collections difficiles et longues à vendre rapidement ». Êtes-vous d'accord ?
CS : Je suis d'accord, si vous cherchez à liquider vos actifs très rapidement, il y a de bien meilleures options. Cependant, j'argumenterais que si vous achetez sur le bon marché, il existe des secteurs où la liquidation est aisée.
Supposons que vous ayez 50 000 £ à dépenser et que vous choisissiez de les investir dans un artiste émergent du marché primaire, il y a assurément un pari à faire. La différence avec les estampes et multiples est que 50 000 £ vous permettent d'acheter à travers une extraordinaire diversité d'artistes blue chip qui définissent une époque. Vous avez la possibilité de très bien vous en sortir dans certains domaines, tout en subissant des corrections dans d'autres. Bien que nous ne soyons pas conseillers financiers, il existe des stratégies que les collectionneurs peuvent adopter pour pouvoir encaisser leurs gains lorsqu'ils le souhaitent.
Q : EA : Capasso ajoute : « Les canaux de vente d'œuvres d'art sont très fragmentés et les prix du marché restent opaques ». Chez MyArtBroker, notre plateforme est conçue pour offrir une transparence et un accès sans précédent. Vous n'êtes plus obligé d'attendre de voir ce qui se passera le soir de la vente aux enchères. C'est quelque chose sur lequel vous pouvez prendre votre temps et attendre le meilleur moment pour vendre.
CS : Exactement, le marché de l'art est historiquement incroyablement difficile à naviguer. Nous avons récemment lancé notre Trading Floor qui, en termes simples, agrège l'offre et la demande de notre réseau pour les afficher sur la partie visible de notre site. Vous pouvez accéder – en temps réel – aux œuvres que nous avons disponibles à la vente immédiate et à celles que nos collectionneurs recherchent. Vous voyez exactement ce que voient nos spécialistes : on ne peut guère faire plus transparent.
C'est une technologie qui change la donne. Bien que beaucoup de gens travaillent d'arrache-pied pour collecter des données et suivre le marché, et ce, sur des segments bien plus vastes que les estampes et les multiples, personne d'autre ne récupère ces données et informations à ce niveau.
Q : EA : Capasso déclare : « Il faut du temps, parfois des mois, parfois des années, pour vendre une collection en entier. » Et oui, c'est vrai, mais notre Trading Floor vous ouvre l'accès à notre réseau. Nous pouvons vous mettre en relation avec cette communauté d'acheteurs et de vendeurs intéressés par les œuvres que vous possédez, à tout moment.
CS : Aussi essentiel que soit de pouvoir vendre quelque chose immédiatement, ce n'est pas notre objectif. Avec MyPortfolio, vous pouvez ajouter les œuvres que vous possédez à votre tableau de bord privé authentifié par double facteur et calculer le rendement par rapport à la juste valeur marchande de vos œuvres en temps réel. Vous n'avez peut-être pas l'intention de vendre, mais vous pouvez identifier où se situe l'opportunité et suivre la demande au sein de notre réseau.
L'idée est que nous créons une communauté connectée, où l'opportunité est toujours présente et la décision finale vous appartient.
EA : Et c'est là l'élément fondamental, n'est-ce pas ? Placer cette maîtrise de la décision fermement entre les mains de nos collectionneurs.
Q : Un autre inconvénient majeur de l'investissement dans l'art, selon Capasso, est le manque de réglementation du marché de l'art. Face aux scandales de faux dans l'art qui font régulièrement la une des journaux, comment empêcher que cela se produise lorsqu'il s'agit d'estampes et d'multiples ?
CS : Malheureusement, c'est une bataille que nous devons mener au quotidien. C'est l'une des raisons pour lesquelles nous faisons appel non seulement à nos spécialistes internes, mais aussi à des experts en authentification externes. Il nous arrive souvent de refuser des œuvres qui ne sont pas accompagnées d'une provenance suffisante, même si elles ont été vendues par des institutions réputées. L'état des œuvres est l'une des raisons pour lesquelles MyArtBroker a été créé : Ian et Joe ont réalisé qu'il n'y avait pas de réelle compréhension de l'état et de la conservation lorsqu'il s'agissait des estampes de Banksy.
Si vous souhaitez davantage de réglementation concernant le marché secondaire, avec des historiques de ventes longs – tant publics que privés – vous pouvez l'obtenir chez nous. Il n'y a pas de frais supplémentaires, et nous avons un flair assez aiguisé pour ces questions.
Q : EA : Le dernier inconvénient majeur de l'investissement dans l'art, selon Capasso, est que le marché de l'art est « volatil ». Il affirme : « Le marché de l'art est très cyclique et volatil, les prix fluctuant énormément en fonction de la popularité des artistes et des styles. » Ce n'est pas tout à fait vrai chez MyArtBroker, n'est-ce pas ?
CS : Si nous travaillons avec nos artistes, c'est parce que ce sont ceux qui offrent le meilleur potentiel d'investissement. La majorité d'entre eux sont solidement établis et possèdent un historique de valeur bien établi.
Nous avons tous des appétences différentes en matière d'investissement et de collection. Comme nous le disons toujours en conclusion de toute discussion sur l'investissement artistique : achetez ce que vous aimez, et vous ne serez jamais déçu. Gagner de l'argent sur une œuvre est un bonus, mais ce n'est pas la raison pour laquelle on collectionne. Cependant, quel meilleur investissement que quelque chose qui vous apporte à la fois de la joie et des revenus ?
EA : Et puis, ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier : les estampes et les multiples vous permettent de diversifier vos achats d'une manière peut-être plus difficile avec les originaux. Nous proposons un prix d'entrée plus bas sur ce marché, ce qui vous permet d'acheter dans un large éventail de genres et d'artistes. Achetez ce que vous aimez, et achetez davantage de ce que vous aimez si l'occasion se présente.
Q : Alors, est-ce que l'investissement dans l'art en vaut la peine ?
EA : Je pense que oui, à condition que vous investissiez dans ce but précis.
CS : Vous avez mis le doigt dessus. En réalité, il existe aujourd'hui mille façons d'investir. L'art n'en est qu'une parmi d'autres. Il faut aimer le processus de collection d'œuvres : cela doit être un projet passionnel.
Grâce à notre plateforme en ligne MyArtBroker et à la relation personnelle que vous établissez lors de l'achat et de la vente, nous offrons un niveau de transparence inégalé. J'adorerais être mis au défi là-dessus.